つみたてNISAとは

つみたてNISAとは、2018年1月からスタートした新しい「少額投資非課税制度」です。非課税期間が長いため、長期での資産づくりを目指す方に活用していただきたい制度です。

つみたてNISA　5つのポイント

つみたてNISA　
5つのポイント

  • 1

    一定の要件を満たす投資信託（ファンド）を積立で買付した場合、分配金や売買益等が非課税

  • 2

    年間40万円の非課税枠

  • 3

    最大800万円の投資額に対して最長20年間非課税

  • 4

    対象は日本に住む20歳以上の方

  • 5

    開設する金融機関・タイプ（NISA/つみたてNISA）は1年単位で変更可能

つみたてNISAの概要

商品の購入方法 積立による買付
投資対象商品 一定の要件を満たす投資信託
商品購入可能期間 2018年～2037年
非課税期間 最長20年
各年の非課税枠 40万円
対象者 20歳以上の日本の居住者※1
払出制限 なし
ロールオーバー 不可※2

※1 NISAを開設しようとする年の1月1日時点で満20歳以上の居住者等に該当する方がお申込みいただけます。
※2 NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーは制度上認められていません。

「NISA」と「つみたてNISA」は併用できません。
詳しくはNISAとつみたてNISAの比較をご覧いただき、どちらか一方をご選択ください。
「NISA」と「つみたてNISA」の比較表はこちら

現在、定期積立プランをご利用されているお客さまへ

つみたてNISAをお申込みされた場合、現在の定期積立プランのご契約はつみたてNISAの開始と同時に取り消されますのでご注意ください。
つみたてNISAと課税口座（特定口座／一般口座）で定期積立プランを併用することも可能です。
つみたてNISA用の「定期積立プラン申込書」に加えて、もう１枚「定期積立プラン申込書」をご請求いただき、「勘定区分」の「課税口座（特定口座 / 一般口座）」にチェックを入れ、計２枚の「定期積立プラン申込書」をご提出ください。

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