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つみたてNISA|NISA口座|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

NISA口座でのお取引

つみたてNISAとは?

つみたてNISAとは、2018年1月からスタートする新しい「少額投資非課税制度」です。

非課税期間が長いため、長期での資産づくりを目指す方に活用していただきたい制度です。

「NISA」と「つみたてNISA」は併用できません。

詳しくはNISAとつみたてNISAの比較をご覧いただき、どちらか一方をご選択ください。

「NISA」と「つみたてNISA」の比較表はこちら

一定の要件を満たす投資信託(ファンド)を積立で買付した場合、分配金や売買益等が非課税

非課税投資枠で購入された投資信託の普通分配金や売買益が非課税です。

NISA口座は、投資収益が非課税になる口座です。

※1 つみたてNISAは2018年1月から始まる新しい非課税制度です。

※2 2013年1月1日から2037年12月31日までは復興特別所得税の対象となるため、2013年は10.147%、2014年以降は20.315%の税率となります。

※一定の要件について

  • 信託期間が無期限または20年以上。
  • 分配金の頻度が1ヶ月以下の期間で設定されていないこと。→つまり、毎月分配型などは対象外となります。
  • デリバティブ取引による運用が行われていないこと(ヘッジ目的の場合を除く)
  • 投資家に信託報酬等の概算値が通知されていること→コストの明確化
  • 金融庁に「つみたてNISA」の対象商品として届出をおこなっている。

年間40万円の非課税枠

非課税枠には上限があります。

最大800万円の投資額に対して最長20年間非課税

非課税となる投資総額は40万円×20年間=最大800万円となります。

非課税となる投資総額は40万円×20年間=最大800万円となります。

※その年に使用しなかった非課税枠を翌年に繰り越せません。

※新規投資額が対象となるため、現在保有している株式や投資信託をつみたてNISA口座に移すことはできません。

対象は日本に住む20歳以上の方

日本国内に居住していて口座を開設する年の1月1日に満20歳以上の方が対象となります。

※法人は本制度の対象外です。

0歳から19歳の未成年の方のためのNISA口座は「ジュニアNISA」をご用意しております。

ジュニアNISA

開設する金融機関・タイプ(NISA/つみたてNISA)は1年単位で変更可能

NISAを利用するための口座はすべての金融機関の中から1人1口座のみの開設となりますが、一度開設されたNISA口座は1年単位で変更することが可能です。つみたてNISAとNISAも1年単位で変更することが可能です。

変更希望の場合は、現在開設している金融機関へお申し出ください。

本資料は弊社がつみたてNISAについてお客さま等へお伝えすることを目的として作成した資料です。

本資料は資料作成時において信頼しうると判断した資料に基づき作成しておりますが、情報の正確性・完全性について弊社が保証するものではございません。また、法令・制度等の変更によりつみたてNISAの内容が変更される可能性があります。

現行制度との比較について

つみたてNISAとNISAを併用することはできませんので、どちらか一方を選択いただく必要があります。

つみたてNISA NISA
商品の購入方法 積立による買付 通常買付(スポット購入)、
積立による買付
投資対象商品 一定の要件を満たす投資信託 上場株式、ETF、投資信託等
商品購入可能期間 2018年~2037年 2014年~2023年
非課税期間 最長20年 最長5年
各年の非課税枠 40万円 2014年、2015年 100万円
2016年以降 120万円
対象者 20歳以上の日本の居住者※1
払出制限 なし
ロールオーバー 不可※2 ※2

※1 NISAを開設しようとする年の1月1日時点で満20歳以上の居住者等に該当する方がお申込みいただけます。

※2 NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーは制度上認められていません。

お申込み方法について

NISA口座の開設状況によって必要となる書類が異なります。また、つみたてNISAで購入いただくファンドと毎月の引落額を必ずご指定いただく必要がございますのでご注意ください。
※つみたてNISAは定期積立プランと同時にお申込ください。

当社の口座をお持ちでないお客さま

まずは資料をご請求いただき口座をご開設ください。

資料のご請求口座開設はこちら

既に当社でNISA口座を開設されている
お客さま

当社までご連絡いただき、「NISA変更届」と「定期積立プラン申込書」をご請求ください。

セゾン投信お客様窓口03-3988-8668

既に当社で口座を開設されていて、
これからNISA口座の開設とつみたてNISAの申込みをされるお客さま

セゾン投信ネット取引にログインし書類請求画面より「NISA申請書」をご請求ください。

ログイン請求方法

スケジュールについて

通常のスケジュール

・毎月20日当社必着、翌々月4日引落開始

2018年1月からの購入をご希望される場合は以下のスケジュールで申込書をご返送ください。

■既に当社でNISA口座を開設されているお客さま
・定期積立プランのご利用がない場合
(または、定期積立プランをご利用中で引落口座の変更をされる場合)
2017年11月20日当社必着
・定期積立プランをご利用中で引落口座に変更がない場合 2017年12月8日当社必着
■これから当社でNISA口座を開設されるお客さま

2017年11月20日当社必着

※申込書や引落口座に不備等がありますと開始時期が遅れる場合がありますのでご注意ください。

ご注意事項

つみたてNISAのお申込みにあたっては以下の点にご注意ください。

  • 積立のみでの購入となります。(スポット購入はご利用いただけません
  • 年間の非課税枠は40万円で、非課税枠をオーバーする金額の設定はできません。以下の範囲内で金額をご記入ください。

    ①毎月の引落額は33,000円以下となること。(2商品ご購入される場合はその合計額)

    「毎月の引落額」+「増額月の引落額」の12か月換算額が40万円以下となること。(年の途中からの申込みであっても12か月換算額が40万円以下である必要があります)

  • 2018年1月以降にNISAからつみたてNISAへの切替をご希望された場合、その年の非課税枠を使用されていると当年中の切替はできませんのでご注意ください。

現在、定期積立プランをご利用されているお客さまへ

つみたてNISAをお申込みされた場合、現在の定期積立プランのご契約はつみたてNISAの開始と同時に取り消されますのでご注意ください。

つみたてNISAと課税口座(特定口座/一般口座)で定期積立プランを併用することも可能です。

詳しくはこちら(よくあるご質問)

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「つみたてNISA」に関する
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ジュニアNISAについて

こども口座について

投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動します。

その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託は、銘柄ごとに設定された信託報酬等の諸経費がかかります。各投資信託のリスク、費用については投資信託説明書(交付目論見書)に詳しく記載されております。

ご購入に際しては、必ず投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分お読みいただき、お客さま自身にて判断いただきますようお願いいたします。

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