2025年11月号 Vol.224

おかげさまで1兆円到達！

先月10月6日にセゾン投信の運用資産総額が1兆円に到達しました。あらためて、お客さま、パートナー金融機関、取引先、関係者、株主の皆さまに感謝を申し上げるとともに、運用やサービスの質向上を今後もしっかりと図ってまいりたいと考えております。

NISA制度の理解と活用状況

さて、2024年に改正されたNISA制度については、時間の経過とともに制度の内容に関する理解が浸透しつつあります。しかしながら、活用方法に関してはまだ十分に理解が進んでいるとは言えないのが現状です。例えば「成長投資枠は使い切ったけれど、つみたて投資枠は使い切れない」といった声を耳にすることがあります。実際のところ、つみたて投資枠対象商品全体への資金流出入額は毎月変動しています。これは何らかの理由でつみたて投資を中止するまたは減額する人々がいるということを表しています。単純につみたて投資枠対象商品内で選択する商品を変更しただけであれば、全体への資金流入額は減少しないはずです。

2024年以降で振り返ると、2024年8月および2025年1～4月は株式市場の状況が芳しくありませんでした。多少の時間差はあるものの、市場の変化は人々の投資判断にも影響を与えます。市場環境の変化が主な要因のように見えますが、真の原因はそこではありません。

つみたて投資を中止または減額した主な要因として、以下の3点が考えられます。

1. 商品選択の意思決定プロセス
   自分にとって必要な商品やサービスに気が付かないまま、人気や流行りの商品を選択してしまった。
2. 投資継続に関する意思決定プロセス
   市場環境が芳しくない時期にどのような行動を取るべきかについて、アドバイザーなど専門家のサポートを受ける必要性を認識していなかった。
3. 商品や投資継続に関する理解不足
   商品の運用方針やつみたて投資の効果について、十分に学ばなかった。

つみたて投資枠を効果的に活用するためには、制度の理解だけでなく、ご自身の投資目的に合った商品選び、そして市場環境に左右されない継続的な投資姿勢が重要です。NISAを最大限に活用するためには、必要に応じて専門家の助言を受けることも念頭において、長期的な視点がぶれないように継続していきましょう。

つみたて総研、始動！

セゾン投信では9月にホームページをリニューアルし、わかりやすい情報提供に努めています。さらに10月からは、「セゾンお金のこと相談室」についても利便性を向上させました。加えて、つみたて投資に特化した情報サイト「つみたて総研」をスタートしました。これからつみたて投資を始める方だけでなく、既につみたて投資を行っている方にも、つみたての効果を理解して相場環境に惑わされずに継続していただけるよう動画やコラムを拡充させていきます。セゾン投信は皆さまの資産形成をサポートできる体制を今後も強化していきますのでご期待ください。

最後にお知らせです。11月12日（水）19時よりセゾン共創日本ファンドのオンラインセミナーを行います。私がオンラインセミナーでお話させていただくのは久しぶりなので、楽しみでもあり少し緊張もしています。ぜひ、多くの方にご視聴いただけると嬉しいです。

お祝いをありがとうございます

多くの方から運用資産総額1兆円到達をお祝いいただき、ありがとうございました。当社のエントランスが彩られ、通るたびに嬉しく思います。これからもより一層精進してまいります。