NISAを知る
NISA（少額投資非課税制度）とは
NISAとは、「NISA口座（非課税口座）」内で購入した金融商品の、配当金・分配金や値上がり益にかかる約20％の税金が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度です。ただしNISA口座で投資できる上限金額は決まっています。
2024年からNISA制度が拡充し、長期投資を後押しする使い勝手の良い制度となっています。
NISA制度の概要
| つみたて 投資枠 |
成長投資枠 | |
|---|---|---|
| 年間投資上限枠 | 120万円 | 240万円 |
| 商品の購入方法 | 積立による買付 | 通常買付（スポット購入）・積立による買付 |
| 非課税保有期間 | 無期限 | |
| 口座開設期間 | 恒久化（いつでも可） | |
| 非課税保有限度額（総枠） | 1,800万円 簿価残高（買付残高）方式で管理（枠の再利用が可能） |
|
| 1,200万円（内数） | ||
| 投資枠の併用 | 可能 | |
| 対象年齢 | 18歳以上 | |
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託（金融庁の基準を満たした投資信託に限定） | 上場株式・投資信託等（長期的な資産形成につながる投資商品に絞り込む観点から、高いレバレッジ投資信託などを対象から除外） |
出所：令和5年度税制改正大綱を基にセゾン投信作成
- ※税法改正により変更となる場合があります。
- ※旧制度、新制度ともに開設する年の1月1日時点で日本国内在住の満18歳以上の方であれば、ご利用が可能です。
NISA制度について
NISA制度の3つのポイント
1.つみたて投資枠と成長投資枠が併用可能
2.年間投資上限額が360万円に拡大
3.非課税保有期間の無期限化
2023年末までに当社でつみたてNISA・一般NISAを開設済の方は、自動的に新NISA口座（つみたて投資枠・成長投資枠）が開設されます。
- ※旧制度から新制度へのロールオーバーはできません。
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セゾン投信のファンドは
NISA対応
- セゾン・グローバルバランスファンド
- セゾン資産形成の達人ファンド
- セゾン共創日本ファンド
「セゾン・グローバルバランスファンド」「セゾン資産形成の達人ファンド」の2ファンドは、運用実績10年という長い評価期間で外部から複数年連続して表彰されており、いつ運用を開始しても長期では一定のパフォーマンスが期待できます。長期資産形成のために設計されたセゾン投信のファンドはNISAと相性抜群です。
非課税保有限度額について
非課税保有限度額とは
非課税保有限度額の再利用について
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NISAを利用せず、課税口座（特定・一般）で投資を行ったら？
課税口座（特定・一般）は、投資金額や商品の選択、年間投資枠に制約がなく、自由度が高いことが魅力です。複数の金融機関の課税口座間で損益通算が可能で、確定申告により利益と損失を相殺し、税負担を軽減できる利点がありますが、NISAとは違い、運用益に約20%の税金がかかります。
NISA口座について悩んだら
セゾン投信では、「セゾンお金のこと相談室」をご用意しています。お金に関するお悩みはもちろん、退職後のライフプランなど、人生のイベントについてもお気軽にご相談ください。
それぞれの方が考える“自分なりのくらし”を実現するお手伝いをいたします。