積立投資・積立NISAならセゾン投信。長期的な資産運用をお手伝いします。

 「バンガードによる退職に向けた投資計画」シリーズ 第3回<br>「考えてる?退職後の理想のライフスタイル」|トコトンコラム|積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信

TOPセゾン投信とははじめてのセゾン投信トコトンコラム > 「バンガードによる退職に向けた投資計画」シリーズ 第3回
「考えてる?退職後の理想のライフスタイル」

トコトンコラム

「バンガードによる退職に向けた投資計画」シリーズ 第3回
「考えてる?退職後の理想のライフスタイル」

 「バンガードによる退職に向けた投資計画」シリーズ 第3回<br>「考えてる?退職後の理想のライフスタイル」

今回は、バンガード・パーソナル・アドバイザー・サービスのシニア・ファイナンシャル・アドバイザー、シャロン・マクファデンのコラムをお届けします。

あなたが退職という大きな決断をされたとしたら、おめでとうございます!この記事では、私の認定ファイナンシャル・プランナー™(CFP®)の肩書を取って、あなたが金銭面の準備はできているという前提でお話ししようと思います。

お金に関する決断は重要ですが、退職後にどのようなライフスタイルを望むのかに関する決断も、同じように重要です。ご自身で、人生の次の段階を望むようにすることができるのです。

退職後にどのように時間を過ごすつもりか考えたことはありますか?毎日仕事に行かないということの新鮮味が薄れた後、生き生きと過ごすにはどういった活動や趣味がよいでしょうか?旅行やボランティアをしますか?それとも、今まで時間がなくてできなかった趣味を始めますか?

スケジュールを決める


何をすることにしたとしても、時間をどのように管理するのかを考えることが重要です。順調な生活を送るためにスケジュールを決めたいですか?時間がすべて自分のものとなるよう、何も決めておかない方がいいと思われる方もいるかもしれません。あるいは、この2つの考え方を組み合わせるのが良いかもしれません。つまり、1週間のうち3日については日課を決めず、2日についてはスケジュールを決めるという方法です。どのような方法が一番上手くいくのか、ご自身の気持ちに正直になりましょう。そして、それに従ってスケジュールを決めるのです。

退職向けのその他のヒント


今なら、フルタイムで働いていた時にはいつもできなかったことをする時間があります。退職に向けて準備する中で考慮すべき、従来の(あまり従来通りでないものもありますが)考え方やヒントをいくつかお伝えしたいと思います。

    •  ・ボランティア活動を検討する。あなたのスキルやエネルギーを必要としている組織がたくさんあります!ほんの数例ですが、地元の図書館、動物保護施設、宗教団体、 学校、病院や地域委員会を確認してみましょう。

    •  ・「オフピーク(混雑していない)」時間に用事を済ませる。もうランチタイムや週末に食料品店や薬局に行く必要はありません。ほとんどの人が働いている時間に、用事を済ませることができるのですから、このチャンスを利用しましょう。生活にゆとりが生まれ、ストレスが減ることでしょう。

    •  ・医者に診てもらい、詳細な健康診断を受ける。退職する際には、ご自身の基準となる健康状態を知っておくことが重要です。退職後の生活を最大限に楽しめるよう、病院に行ったら、ライフスタイルに生じ得る変化について医者と話して健康増進に役立てましょう。毎日散歩したり、ジムに入会したり、自宅で運動できる準備をしたり、ヨガを始めたりする時間があります。ただし、最も重要なのは、一貫してその新しい運動プログラムを行うことです。また、フィットネス・センターが空いているオフピーク時間に運動することもできます。

    •  ・これから住む場所について考える。この先も今の家に住む予定ですか?自宅でより楽しめるように、着手したい計画がいくつかあるかもしれませんね。また、家の中を見回してみてください。必要以上に「もの」をため込んでいましたか?もしそうなら、一度しっかり掃除することを考えてみてください。近藤麻理恵さんが広めた「こんまり流の片づけ法」は、米国を席巻しています。これは心がときめくものだけを取っておくという考え方です。家族へ譲りたい先祖伝来の家宝がある場合は、家族がその家財を楽しんでいる姿をご自身が見られるよう、今譲ってしまってもよいかもしれません。

    •  ・金銭面の棚卸しをする。さて、1点だけ、退職の金銭的な側面についてお話ししなければなりません。生きている間、そして亡くなった後、ご自身の資産をどうしたいですか?苦労して貯めた貯金をご自身で使いたいですか?ご家族などを支援したいですか?今あなたがご家族に対して行うことのできる贈与には、入念に立てられた計画が伴うことを覚えておいてください。

まだそのような準備ができていない場合は、相続専門の弁護士との面会を設定して、遺言書、委任状、生前遺言や医療に関する委任状などの重要な全書類を完成させましょう。また、退職金口座と生命保険契約の受取人も確認し、ご自身の口座の所有権が適切であることを確認しましょう。最後に、必要なときにご家族が簡単に見つけられるよう、すべての重要な書類と情報を保存するフォルダを作りましょう。

さぁ、理想の生活を送りましょう

あなたの人生におけるこの時期は、充実したものとなるはずです。そして最も重要なことは、あなたが望む通りにできるはずだということです。どのように時間を過ごすにしても、幸せで健康な退職後の生活を願っています!

vanguard-01-03-02.jpg

シャロン・マクファデン

シニア・ファイナンシャル・アドバイザー

バンガード・パーソナル・アドバイザー・サービス

バンガード・インベストメント・ストラテジー・グループ

シリーズ最終回となる次回は、バンガードの米国での資産プランニング研究チームを率いるマリア・ブルーノのコラム「退職後の幸せな人生、3つの鍵」をお届けいたします。お楽しみに!

ご留意事項

  • ・この記事は、2018年5月にバンガード・インベストメンツ・ジャパンのウェブサイトに掲載されたものです。
  • 本資料は情報提供のみを目的としたものであり、掲載された情報や表明された意見は金融商品の売買を提案もしくは勧誘するものではなく、証券投資に関するアドバイスを提供もしくはアドバイス提供サービスの勧誘を行うものでもなく、また前述のいかなる用途への利用も認められません。
  • 本資料は、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。
  • ・一般に、株式の価格は個々の企業の活動や業績、市場・経済の状況等を反映して変動し、また、公社債の価格は市場金利の変動等を受けて変動するため、 株・債券の価格が下落し、損失を被ることがあります。株・債券の価額の変動要因としては、主に「価格変動リスク」や「為替変動リスク」、「カントリーリスク」、「信用リスク」、「流動性リスク」などがあります。
バンガード

バンガードは、世界最大級の運用会社の一つです。2019年3月31日現在、バンガードは約5.4兆米ドル(約600兆円)の資産を世界の市場で運用しています。バンガードは米国ペンシルバニア州バレーフォージに本拠地を置き、世界中で2,000万人を超える投資家の皆さまに400本以上のファンドを提供しています。

記事提供会社:バンガード・インベストメンツ・ジャパン株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第146号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動します。

その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託は、銘柄ごとに設定された信託報酬等の諸経費がかかります。各投資信託のリスク、費用については投資信託説明書(交付目論見書)に詳しく記載されております。

ご購入に際しては、必ず投資信託説明書(交付目論見書)の内容を十分お読みいただき、お客さま自身にて判断いただきますようお願いいたします。

インターネットからの資料のご請求・口座開設はこちら

資料のご請求・口座開設に関するお問い合わせ

セゾン投信お客さま窓口

※ボタンをタップすると電話を発信できます

※お問い合わせ前によくあるご質問をご確認ください。

※FAX:03-3988-8673

pagetop

サイト内検索