積立で保有してきた投資信託は、どのように取り崩していけばよいですか？

アンケートや日頃のお問い合わせでいただく、お客さまの「知りたい」にお答えします

投資信託は、全額を一度に売却するだけでなく、必要な分だけ取り崩すこともできます。資金の使い道や必要な金額に応じて、取り崩し方を考えることが大切です。

投資信託は、保有している全額を一度に売却するだけでなく、必要な分だけ取り崩すこともできます。まとまった資金が必要な場合は必要な額を換金し、生活費などで継続的に利用する場合は、定期的に取り崩す方法もあります。

必要な分だけ取り崩すことで、残った資産の運用を続けることができます。運用しながら取り崩すことで、資産の寿命を延ばすことも期待できます。

当社では、こうした定期的な取り崩しに活用できる「定期換金サービス」をご用意しています。投資信託を毎月または隔月などで換金するサービスです。

取り崩す時期や金額は、今後必要となる資金や保有資産、ご自身のライフプランなどによって異なります。ご自身の状況に応じてご検討ください。

ご自身に合った取り崩し方を整理したい場合は、「お金のこと相談室」でご相談いただけます。

※上記はご質問に対する考え方の一例です。将来の運用成果等を示唆・保障するものではありません。