• 定期積立プランとは？
• 積立投資をはじめるには
• 長期投資シミュレーション

定期積立プランとは？

セゾン投信のファンドを、毎月決まった日に、決まった金額を、自動購入するサービスです。

約65%※のお客さまが「定期積立プラン」で資産形成をはじめています。

※2019年3月時点

こんな方におすすめ

NISA・つみたてNISAが使えます。

※1 NISAを開設しようとする年の1月1日時点で満20歳以上の居住者等に該当する方がお申込みいただけます。

※2 NISAからつみたてNISAへのロールオーバー、つみたてNISAからNISAへのロールオーバーは制度上認められていません。

長期投資を続けるために「時間分散」をおすすめします！

セゾン投信の2つのファンドに共通するのは、「国際分散投資」です。

投資先の分散は、投資をする上での基本となります。

ここでは投資をする側の分散である「時間分散」という考え方をご紹介します。

長期投資を続ける過程では、マーケットの変動から逃れることはできません。

相場環境が良いときも悪いときも、時間を味方につけながら一定金額を投資し続ける（下表参照）ことで、平均買付単価を低く抑えることが期待できる手法があります。それが「ドル・コスト平均法」です。

明日の相場がどうなるか。それはプロでも正確な予測はできません。

積立投資をすることで、投資するタイミングに頭を悩ませることなく、心穏やかに投資を継続することが可能となります。

ドル・コスト平均法とは？

投資信託は、口数という単位で数えます。株式でいうところの株数です。

計算式は簡単！

購入金額÷基準価額（※1口あたり）＝購入口数

※基準価額は通常1万口単位で表示されていますので、計算の過程では1口あたりに直して計算します。

たとえば、手元の1万円を基準価額が12,500円の時に購入する場合、どのくらいの口数が買えるでしょうか？

上の式に当てはめれば簡単ですね。

10,000円÷1.25口（=12,500円÷1万口）＝8,000口

購入口数の計算がわかったところで、「ドルコスト・平均法」について具体的に見てみましょう。

たとえば、投資可能な金額が手元に5万円あったとします。
一度に5万円買う場合と、5回に分けて買う場合を比較してみましょう。

ご覧のように、基準価額の低下局面でも購入を続けたことで、平均購入単価を低く抑えることができました。

ここで、5ヶ月目の基準価額を使って、評価額を計算してみましょう。

5ヶ月目の基準価額で計算すると評価額は？

（※１）11,000円÷10,000(※)×50,000口＝55,000円　

（※２）11,000円÷10,000(※)×54,925口＝60,418円

いかがですか？

上記はシミュレーションの結果にすぎませんが、購入単価が低く抑えられた分、その後の基準価額の戻りにより、より多くの評価益が出ました。

ただし、ドル・コスト平均法はあらゆる局面で有効というわけではありません。

相場が右肩下がりで下落し続ける局面や、右肩上がりで上昇し続ける場合は、底値でスポット購入するほうが、平均購入額は低くなります。

しかし、相場の正確な予想はプロでもできません。
「高値掴み」をしてしまったり、相場が大きく下がっているときに「もっと安値で購入しよう」として投資する時期を逃してしまう人が多いのが現実です。

相場の上げ下げに左右されず、時間の分散を図って投資を続けていくことは、そのようなことを防ぐ有効な手段であると言われています。

※ドル・コスト平均法は将来の収益を保証したり、基準価額下落時における損失を防止するものではありません。

マルキール氏からのメッセージ「投資のタイミング」