特定口座で保有している投資信託は、売却してNISA口座で買い直した方がよいですか？

特定口座とNISA口座を併用する場合は、「今後の新たな買付」と「すでに特定口座で保有している分」を分けて考えることがポイントです。今後、新たに買い付ける場合は、NISA枠の利用状況に応じてNISA口座を活用する方法があります。

すでに特定口座で保有している分をNISA口座に移す場合は、いったん売却して、あらためて買い付ける必要があります。利益が出ている商品を売却すると、その利益に対して課税されるため、NISA口座で買い直す金額が少なくなる場合があります。一方で、買い直した後に生じる運用益は非課税となります。

そのため、NISA口座での買い直しが必ずしも適しているとは限りません。売却時の税負担、NISA枠の使い方、今後の投資期間などを踏まえてご検討ください。